核心提示

　　新办理的银行卡还没有被焐热，即有49万元汇入账户，且执意让银行工作人员取现，取现不成又要求转账……种种异常表现引起银行工作人员警觉。最终，在葫芦岛市公安局连山分局兴工街派出所民警和银行工作人员的密切协作下，成功为被害人守住了这笔积蓄。

　　办案人：明呈健

　　职务：葫芦岛市公安局连山分局兴工街派出所副所长

　　前不久，一名持外地口音的男子走进了某银行，申请开立一张银行卡，用于发放企业工人工资，并且向银行工作人员递交了一份企业介绍信。

　　然而，开卡后不久，这名男子要求将卡内刚汇入的49万元全额取现。银行工作人员按照“三问二看一核对”的流程进行风险询问，该名男子神色慌张，情绪也较为激动。

　　这种“快进快出、大额取现、用途不明”的行为特征，与涉诈资金流转模式高度吻合，银行工作人员立刻提高警惕，一边按照大额现金管理规定向客户说明取现流程，一边稳住客户情绪。该男子见取现无法顺利办理，又要求柜面将其账户内的49万元转账至其他账户。这一“取现不成改转账”的举动，进一步印证了银行工作人员的判断，于是，银行工作人员第一时间拨打了我们派出所的报警电话。

　　接到银行报警后，我们立即赶赴现场展开调查，经现场询问，初步判定该笔资金涉嫌诈骗。我们把该男子王某依法传唤至派出所。与此同时，我们也第一时间将此情况向连山公安分局反诈中心汇报，同步启动资金溯源流程。

　　经工作发现，此事确系电信网络诈骗案件。被害人身处广西壮族自治区南宁市，且已被诈骗分子“深度洗脑”，坚称该笔资金系个人投资，拒不配合民警深入调查。为此，分局反诈中心联系南宁市公安局反诈中心，启动跨省协同处置机制。最终在我们两地警方的共同努力下，被害人才到当地派出所报案。

　　目前，犯罪嫌疑人王某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被公安机关依法刑事拘留，案件正在侦办中，针对被害人的资金返还工作也已同步启动。