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丹东破获全省首例特大网络“套路贷”案件

来源:辽宁法制报 | 作者:陈光旭 赵东旭 驻丹东记者 王大海 | 发布时间: 2019-09-19 09:17

  日前,丹东市公安局振安分局与市公安局网安、刑侦等相关部门密切配合,在市公安局的直接指挥下协同作战,成功侦破全省首例特大网络“套路贷”案件。至9月15日,共抓获此案犯罪嫌疑人151人,涉案金额10亿多元。前不久,丹东市振安区人民检察院以敲诈勒索罪对该案中的第一批犯罪嫌疑人柴某等14人批准逮捕。

  接案初查

  犯罪团伙浮出水面

  7月26日,振安公安分局汤山城派出所接到群众孔某电话报警称:“警察同志,求求你们帮帮我,我儿子用我的身份证在网上贷款,利息高得吓人,而且放贷的人一天到晚地通过电话、短信辱骂恐吓我和我的亲戚朋友,求求你们救救我!”

  孔某13岁的儿子利用孔某的身份证在网上推送的“平头哥”贷款APP内借款4000元,对方以服务费名义扣款1200元,实际到账2800元。7天借款到期后,对方打电话要求还款4000元。逾期后,每过一天便增加服务费240元。同时,孔某的多个亲戚、朋友陆续接到了针对孔某的催债电话。接到报案后,振安公安分局立即开展案件侦查工作,并会同网安部门对案件进行了深度研判,确定该案件为一“套路贷”犯罪团伙所为。

  深挖细查

  民警循线摸清“套路”

  经过专案组民警连续数日摸排,迅速查清了以犯罪嫌疑人林某晨等人为首的特大网上“套路贷”团伙的基本情况。经查,林某晨等人在2018年6月组建了包括APP及平台开发组、客服组、风险控制组、财务组、钱款催收组的网络犯罪团伙。该犯罪团伙通过开发“平头哥”“大象优借”“快花花”等10多个所谓的借款APP软件,从今年2月开始以“低息、无息、无抵押、无担保”为诱惑在网上进行推送,诱使被害人注册借款。同时又恶意隐瞒了贷款过程中将收取高额服务费等条款,并在贷款人登录APP申请贷款过程中通过非法手段获取贷款人的手机通讯录、通话记录等公民个人信息。如果贷款人没有按时还款,钱款催收组人员会在电话中威胁贷款人“如果不能按时还款,我们将打电话给你的亲友,告诉他们你欠款的事”,若贷款人仍没有还款,钱款催收组人员就会反复拨打电话,以打电话骚扰贷款者本人及其亲友等软暴力手段,胁迫贷款人偿还远高于实际贷款数额的贷款。

  借款过程中,该团伙以扣除30%服务费、收取滞纳金等方式虚增被害人债务,从而骗取被害人钱款。

  案值巨大

  被害人遍布全国

  据了解,该团伙的违法犯罪行为涉嫌诈骗、敲诈勒索、非法获取公民信息等。通过目前获取的相关数据发现,该案涉及全国各地的注册被害人信息100余万条,涉案资金达10多亿元。经警方核实,因该犯罪集团通过软暴力威胁等手段进行催收导致个别被害人及家庭遭受巨大损失,造成了严重后果,具有明显的社会危害性。更令人震惊的是,被害人许某在今年6月至7月间,先后网贷6900元,实际到手4830元。逾期未偿还债务后,该团伙不仅威胁许某,还打电话骚扰辱骂许某的亲属及同事。因不堪其扰,7月16日晚,许某服用农药自杀,因抢救无效死亡。

  家人朋友的基本信息为何会不胫而走?民警经过侦查发现,被害人并未直接提供手机通讯录中的联系人和通讯记录,但是在借款资格审核时,借款APP会在被害人不知情的情况下通过非法手段获取个人信息,以便后期催收。

  公检配合

  百余名涉案人员落网

  因案情复杂、被害人众多、涉案金额巨大,在侦查机关开展侦查的同时,振安区检察院成立了“套路贷”专案组,检察长亲自挂帅,以分管副检察长为组长,抽调1名检委会专职委员、1名员额检察官、2名检察官助理共同办理该案。同时,振安区检察院与公安机关建立提前介入机制,就该案定性展开充分探讨,多次提出引导侦查意见,制作指导性讯问提纲,引导公安机关侦查取证。

  该案最大的困难在于涉及的被害人遍布全国各地,取证十分困难。为丰富证据,警方统计催收人电脑内的拨号软件,从上百万条信息中筛选被害人,全面厘清嫌疑人和被害人的关系。

  在查清案件事实后,从8月2日起,丹东警方先后赶赴浙江、福建、江苏、北京、深圳、湖北、河南、山东等地开展抓捕行动,在一个多月的时间里,先后抓获涉案人员151人。目前,第一批抓捕到案的涉及APP开发、风险控制、欠款催收、资金管理等相关犯罪链条的14名犯罪嫌疑人已全部因涉嫌敲诈勒索罪被检察机关批准逮捕。