揭秘“套路贷”骗局系列报道①

　　近年来，新名词“套路贷”伴随着违法犯罪案件的新闻，走进了人们的视野。借款时，春风细雨；催款时，穷尽手段，这就是“套路贷”犯罪的惯用把戏。

　　为此，本报推出揭秘“套路贷”骗局系列报道，通过典型案例曝光“套路贷”的本来面目。

　　维持原判

　　主犯获刑24年

　　2018年11月28日至29日，盘锦市中级人民法院依法公开审理了以上诉人苏某惠为首的19人犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪，非法拘禁罪，敲诈勒索罪，诈骗罪，妨害作证罪，强迫交易罪，故意毁坏财物罪，伪造国家机关证件罪，伪造公司、企业、事业单位印章罪一案。最终法院驳回上诉人苏某惠等人的上诉，维持原审对其定罪量刑，19名被告人被判处二十四年至一年三个月不等的有期徒刑，记录其罪行的判决书多达290页。

　　该案是我省法院宣判的“套路贷”第一案。

　　在此之前，盘锦市民是谈“苏”色变，苏家姐弟像猛虎一样盘踞在盘锦，通过非法手段放高利贷，攫取了大量的财富。

　　2009年开始，该团伙以二姐苏某惠、大姐苏英某、弟弟苏某章、三妹苏红某为首，家族亲属、雇员为触手，形成了一个组织脉络清晰、分工明确的“苏氏”犯罪团伙。“苏氏”犯罪团伙在追债的过程中，大肆进行违法犯罪活动，采取利息及违约金变本金、利滚利和逼迫办透支卡等手段，实现非法利益最大化。当被害人的财产被榨干殆尽后，他们通过虚假诉讼的方式，逼迫被害人偿还本金及高额利息，同时，该团伙采取暴力、威胁、恐吓等手段对被害人实施非法拘禁、敲诈勒索、诈骗等违法犯罪行为。

　　层层借贷

　　永远无法还清的“债”

　　2012年12月的一天中午，团伙成员郑某、王某民、郑某龙将被害人刘力（化名）带至盘锦市兴隆台区某足道馆内逼迫其偿还高利贷，王某民和郑某龙负责看守，郑某则负责辱骂刘力。直至第二天下午，刘力也没借到钱。

　　这时，郑某为刘力指出一条“明路”，郑某将团伙成员苏英某和张某强介绍给了刘力，刘力从苏英某和张某强手中借款7.5万元，扣掉当月利息，刘力将6.75万元“还”给了郑某。至此，刘力被郑某等人控制了21个小时之久。

　　2009年9月，杨某为朋友刘某涛担保，向苏某惠借高利贷4万元。

　　因刘某涛未如期偿还高利贷，苏某惠纠集苏某章、苏红某、苏英某等10余人，先后多次到杨某单位、家里和刘某涛父母家进行打骂，非法拘禁杨某和刘某涛。逼迫两人按照利滚利每天给付违约金1000元的标准，一次次给苏某惠打3万元、6万元不等的空借条，致使两人根本无力偿还高利贷。之前所欠的4万元在3年间飙升为180余万元。杨某被迫卖掉两处住宅楼和母亲的一处住宅，还向亲友借钱还债。刘某涛也因无力偿还高额利息，逃亡外地。

　　累累罪行

　　导致3人自杀身亡

　　矫某某从苏某惠手中借了10万元高利贷。苏某惠觉得其容易诈取钱财，于是把姐姐苏英某、妹妹苏红某以及弟弟苏某章介绍给矫某某，使矫某某欠下了“苏氏集团”的高利贷。

　　当矫某某无力偿还时，苏某惠便组织“苏氏”家族成员10余人到其工作单位闹事。按照苏某惠的指令，有负责堵楼梯的，有负责把守屋门的，有找领导闹的，分工明确。最终，矫某某服毒自杀。

　　在“苏氏”团伙的累累罪行中，除了矫某某服毒自杀外，还导致了陈某某、方某某自杀；颜某某和于某某相约在某宾馆服毒自杀，所幸被服务员发现而获救。经公安机关调查，共有43个家庭或人员遭到该团伙成员的滋扰和跟踪，9人被非法拘禁。

　　“苏氏”犯罪团伙实施的非法拘禁、敲诈勒索、故意毁坏财物、诈骗、强迫交易、伪造国家机关证件等34起违法犯罪活动，严重影响社会秩序稳定和市场经济发展，严重危害人民群众人身和财产权利。

　　截至案发时，该团伙共计非法发放贷款4746.66万元，虚假诉讼共计315起。