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“万里挑一”挖出证据 “追月摘星”精准打击

来源:辽宁法制报 | 作者:刘铁 驻鞍山记者 马琳 | 发布时间: 2020-06-18 12:49

  从几米厚的信贷档案里查获犯罪线索、从繁多的财务资料中寻找蛛丝马迹、在数万条资金流水中追缴欠款和利息……在鞍山市公安局有这样一支“特种部队”,作为国内首支打击恶意逃废金融债务犯罪专业队伍,鞍山市公安局打击恶意逃废金融债务支队自2019年11月20日成立以来,在半年多的时间里,持续开展针对恶意逃废金融债务违法犯罪行为的“追月摘星”行动,不断加强与相关政府职能部门、银行业金融机构的协作配合,取得了显著成果。

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民警赴外省将骗贷嫌疑人(中)抓获

  有的放矢 持续清缴不良贷款

  今年以来,支队先后接收鞍山某银行移交的234家存在信贷风险的企业。“234家企业挨家摸排,逐户调查,既要摸清情况,又要不动声色,在不影响企业生产经营的同时,还要做到‘有的放矢’。”支队一名负责人告诉记者,这些企业的信贷档案资料摞起来有几米高,查阅档案就要花费几周的时间。通过研判分析、走访调查、警示约谈等工作措施,截至目前,支队共计追回欠贷现金2.1亿余元,其中本金1亿余元、利息1.1亿余元,优化贷款6400万元。

  5月初,支队研判发现,北京一家油气有限公司以购买原材料为由,用虚假的抵押物证明材料向某银行申请并取得2.5亿元流动资金贷款,现该笔贷款逾期,某银行多次催收无效。目前,支队已对该油气有限公司涉嫌骗取贷款行为进行立案侦查,涉案嫌疑人朴某已被刑事拘留,各项侦查工作正在紧张进行中。

  抽丝剥茧 深挖金融犯罪利益链

  今年3月,支队通过对市内21家银行业金融机构进行走访调研,深挖一条某银行涉案金额巨大、省市两级分行高度关注、社会影响极其恶劣的系列贷款诈骗线索。支队核查取证发现,该银行副经理田某利用职务之便,和另外两家公司负责人相互勾结进行骗贷,涉案金额共计2700万元。目前涉案三人均被采取刑事强制措施。在侦查过程中,其中一名犯罪嫌疑人已主动向银行提供价值1800万元的土地和房产,实质挽回国有资产损失。

  据办案的耿警官介绍,在此案侦破过程中,支队调取的银行及涉案企业的财务资料异常庞大,经常是查阅上万页资料后,方能找到一条有用的证据,就为这一条证据,需要连续工作数十个小时。“为了挖出犯罪背后的利益链条,我们愿意干这‘万里挑一’的活。”耿警官笑着说。

  形成合力 重拳打击信用卡诈骗

  从今年4月份开始,鞍山市公安机关同步开展了打击信用卡诈骗犯罪破案会战。此次会战,支队面向全市银行业金融机构受理、查办信用卡诈骗犯罪线索,得到了国有银行、大型股份制银行以及有信用卡业务的城市商业银行的广泛支持。

  期间,支队先后梳理、收集符合打击条件的信用卡诈骗犯罪线索300余条,第一批61条线索按照犯罪嫌疑人属地管辖原则已经下发相关单位。截至目前,支队已查办信用卡诈骗案件19起,追回欠款和利息共计54.2万元、冻结资金57.5万元。

  支队负责人告诉记者,“追月摘星”行动将常态化进行,与银行进一步深度结合,逐笔逐人梳理、审查银行不良贷款,会商其中存在的问题,寻找清收、追缴欠款的介入点;督导、调度打击信用卡诈骗犯罪破案会战,在全市掀起打击信用卡诈骗犯罪热潮,切实为各银行业金融机构解决现实难题;加强与行政主管部门、各级法院的协调配合,从政策角度和执行层面拓展打击恶意逃废金融债务的思路和方法,并及时开展宣传活动,在全行业和全社会形成良好的金融氛围。