本溪市南芬警方破获一起贷款诈骗案
银行是老百姓日常生活经常与之打交道的部门,它为百姓和企业提供服务,使得社会和经济发展有条不紊地进行。但一些不法分子却打起了银行的主意,编造各种虚假理由诈骗银行钱款来满足自己的私欲。近日,本溪南芬警方破获一起贷款诈骗案件,颇有警示意义。
骗贷成功 逃之夭夭
张某,今年50多岁,皮肤黝黑,体格健壮。早些年做买卖积攒了一些钱财,在当地是“富翁”级人物。随着腰包里钞票增加,张某名声越来越大,在社会上认识和结交了一些朋友,其中城区某农村信用联社分管信贷的副主任赵某臣便是张某结交的重要朋友之一。
2010年6月间,赵某臣的朋友徐某军在本溪满族自治县开一家企业,急需资金。徐某军东挪西凑也没有达到额度。无奈之下,徐某军把自己的想法跟赵某臣说了,并答应给一些利息,保证3个月之内还清。赵某臣考虑徐某军企业经济效益挺好,本人也敞亮,表示愿意帮他想办法筹钱。徐某军感恩不尽。此时的赵某臣不便从自己单位给他筹款,想到了生意场上的张某。赵某臣给张某打个电话,说给他介绍个新朋友。张某最爱交朋友,就答应了。等见了面,赵某臣把徐某军的情况向张某作了介绍,请他救急。张某碍于赵某臣的情面,就把100万元借给赵某臣,由赵某臣转交给徐某军。
转眼之间三个月的期限到了,张某多次催赵某臣实现诺言,赵某臣也多次向徐某军讨要借款。可是徐某军资金回流出现点问题,暂时无法还清借款。为了安抚赵某臣,徐某军忍痛割爱拿出自己一辆奥迪A4、一辆奥迪A6小轿车和10万元现金,让他转交给张某。张某想来想去觉得自己吃了亏,就不断催要其余欠款,可是徐某军确实拿不出钱,赵某臣也没办法。赵某臣想起了张某曾说过手里还有一片天然林,就提醒张某可作抵押来信用社贷款。张某一听喜出望外,先后使用虚假的资产评估报告,冒用他人名义,编造贷款用途,骗得某农村信用联社贷款120万元后逃匿。
艰苦调查 锁定目标
张某携款逃匿后,银行多方查找始终杳无音信,不得已将这笔贷款作为不良资产进行内部清欠。时间到了2014年3月份,某农村信用联社将此情况向本溪市公安局南芬分局经侦大队进行反映。大队长王永胜组织侦查员审查案情,认定是一起贷款诈骗案,并立案侦查,网上通缉重要犯罪嫌疑人张某。随着侦查工作的不断深入,侦查员分析调查上来的各种信息,判断张某可能在省外隐匿。一天、两天,一周、两周……侦查工作陷入停顿。王永胜看在眼里急在心上,一个想法出现在他的脑海中,犯罪嫌疑人难道会遁地术消失得无影无踪吗?不可能。人与人总是要有联系的,张某不可能生活在真空环境中。经多种手段的运用,初步查明张某躲藏在广东省珠海市。
案件有了突破性的进展,事不宜迟,王永胜立即向分局领导汇报。张昕局长非常重视,亲自安排部署,抽调精兵强将由王永胜带队,一行五人赴广东实施抓捕。
千里追逃 案犯落网
5月的珠海骄阳似火,北方人不习惯这种高温潮湿的天气,在户外活动一走一身汗。但抓捕小组每个成员全然不顾老天爷对他们的考验,也没有心情饱览珠海的自然风光,在珠海目标所在地拱北夏湾开展排摸工作。
拱北夏湾地区是城中村,拥有100多栋住宅楼,近10万居民。要在这样的小区查找一个人,可想而知该有多难,简直就是大海捞针。抓捕小组分头行动,时间一天一天地过去,可嫌疑人的影子都没见到,看到同志们每天拖着疲惫的身躯出现在宾馆时,王永胜大队长的压力也一天比一天加大。一定还有更好的办法和捷径去解决问题。时间到了第八天,也就是5月23日,抓捕小组采取特殊手段将犯罪嫌疑人张某在出租房内抓获。
张某落网时表现挺平静,说早晚有这一天,戴上手铐反而心里踏实了。据他交待:骗取贷款后,第一个念头就是逃跑,跑得越远越好。为了逃避打击,张某一路南下,逃到珠海落脚,在夏湾租了房子藏匿起来。他深居简出害怕碰见熟人,遇到警察绕着走,听见警笛心发慌。实在无聊了,张某想到出境躲避,多次赴境外柬埔寨、肯尼亚等国家旅游,却找不到可以藏身的地方,还是回到珠海。眼瞅着非法所得贷款挥霍得差不多了,他不知道该怎么办……面对来自家乡的人民警察,张某如实交待了全部犯罪事实。
一架深圳飞往沈阳的航班在深圳宝安机场升空,经过连续几天的工作,民警大都进入了梦乡,酣睡中嘴角挂着微笑。
日前,张某因犯贷款诈骗罪被本溪市南芬区人民检察院批准逮捕。